Una amiga mía recientemente descubrió que su padre había retirado en secreto toda la cantidad del plan 401K de su madre. Posteriormente murió y esto fue descubierto. ¿Hay alguna manera en que se pueda restaurar el plan ya que se retiró de manera fraudulenta?

Answer 1

Improbable. Pero no soy abogado ni experto en impuestos, y esta pregunta cae en ambas categorías. Es difícil decir si fue realmente una transacción fraudulenta porque no sabemos si el dinero era propiedad de la comunidad. Si lo era, su padre tenía todo el derecho de desviar la mitad de todas las propiedades y fondos que tenían en conjunto en cualquier momento.

Si el dinero fue robado, entonces usted tiene una demanda civil. Pero digamos que tu amiga recupera su dinero de la herencia de su padre. Ella terminará pagándose a sí misma con su herencia porque quien haya manejado el 401 (k) sostendrá que actuó de buena fe y no es responsable. Y ella tendrá que pagarle a un abogado.

Envíelo a un abogado que se especializa en inversiones. No elijas una de las páginas amarillas. Pregunte a amigos confiados y experimentados que ellos usan.

Answer 2

No soy abogado y no estoy en los Estados Unidos.

Dicho esto, el primer camino de acción es con el banco. ¿El padre tenía autoridad para firmar y / o retirar dinero en el plan? Si no es así, el banco no debería haber permitido los retiros.

Answer 3

Puede que no haya sido fraudulento, si la madre murió sin un testamento y sin un beneficiario designado, es posible que el 401 k se haya enviado automáticamente al marido, el padre de su amigo.